Um dos momentos mais marcantes para a indústria de financiamento imobiliário islâmico dos EUA começou em fevereiro de 2007. A Federal Home Loan Mortgage Corporation (Freddie Mac) enviou um comunicado à imprensa anunciando que não compraria mais as hipotecas subprime e títulos lastreados em hipotecas mais arriscadas. Dois meses após o anúncio, um importante credor hipotecário subprime entrou com um pedido de proteção contra falência, Capítulo 11. Três meses após o pedido de falência, as entidades financeiras de todo o país alertaram para as "condições difíceis" à frente




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Até aquele ponto, a gravidade dessas "condições difíceis" não era totalmente compreendida pela maioria da população. No final de 2008, o Federal Reserve Bank de Nova York foi autorizado a emprestar US $ 85 bilhões ao AIG. Este foi o início da recessão mais séria nos Estados Unidos desde a Grande Depressão. O que se seguiu foi uma reação em cadeia que levou a uma crise financeira global sem precedentes, à medida que o mundo sofria com o aumento do desemprego, execuções de hipotecas galopantes e forte ceticismo em relação aos instrumentos financeiros



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Por sua natureza, a lei sharia proíbe práticas financeiras antiéticas. Também promove a distribuição de riqueza entre todas as pessoas para reduzir a pobreza e a desigualdade. Isso se manifesta nas proibições de atividades como especulação excessiva, jogos de azar e investimentos em produtos prejudiciais à sociedade conforme a lei islâmica (álcool, pornografia etc.). A estrutura dos produtos e serviços financeiros islâmicos, especialmente sua proibição de transações especulativas, ajudou a indústria a escapar da maioria